2023年结束,围绕各机构一年来的表现,不同维度的评选陆续公布结果。在机构实力、业绩表现、合规运作、社会责任等多个维度,都有理财公司脱颖而出。而在这之中,也有机构凭借自己各维度的优异表现和强大的综合实力,在各类评选中得到了普遍认可。

以光大理财为例,近期,光大理财先后摘得《中国证券报》“银行理财公司金牛奖”、《金融时报》金龙奖“年度最佳银行理财公司”、财经网“年度优秀理财企业”、《经济观察报》值得托付金融机构盛典“年度银行理财子公司”、每日经济新闻金鼎奖“年度卓越银行理财子公司”、和讯财经风云榜奖项评选“2023年度杰出理财公司”、澎湃2023TOP金融榜“年度金融机构”、金融界金智奖“杰出银行理财子公司”、界面2023优金融奖评选“年度理财公司”等多个重量级年度奖项。

获奖众多的背后,光大理财究竟做对了什么?从各媒体的评选维度中,或许能找到答案。

是否能为投资者创造价值?

“为投资者创造价值”是资管机构最基本的要求。在年底的奖项评选中,中国证券报、每日经济新闻、财经等媒体也都把为投资者创造收益乃至守护居民财富安全作为重要的考核指标。管理规模再大、产品种类再丰富,如果不能为投资者持续地创造价值,那成绩也只能是“不及格”。

2023年,经济形势复杂多变,但银行理财整体仍然交出了一份优秀的答卷。其中,光大理财表现优异,2023年全年为投资者创造收益超338亿元。光大理财党委书记、董事长任锋总结理财产品能实现不错收益率的原因时表示,“主要是团队的价值发现能力比较强。”

自2022年一季度,普益标准开始把理财公司纳入银行理财收益能力排行起,光大理财收益能力始终位列前三。这让“光大理财”成为了不少投资者的心头好,成立四年来,光大理财已累计为投资者创造了超过1300亿元的收益。

与之相关,公司管理规模等综合实力也是绝大多数媒体奖项会重点考察的指标。2023年,投资者风险偏好更趋稳健,理财行业规模在波动中回升,其中股份制银行理财子表现相对更好。作为股份制银行中首批获准筹建、首家获准开业、首家成立的银行理财子公司,光大理财截至2023年12月底,管理规模超过1.3万亿元,较年初增长超过1200亿元,得到市场广泛认可。

是否能严控风险、保持业绩稳健?

走得最远的,往往不是走得最快的,而是走的最稳的。自2004年光大银行发行了国内首只人民币理财产品“阳光理财B计划”以来,银行理财已走过近20年的时间。大浪淘沙后留下的“珍珠”,大多是面对各种市场环境都能有效应对的公司。《中国证券报》“银行理财公司金牛奖”、《金融时报》“金龙奖”等将合规运作、内部控制包括破净波动等纳入考核指标,想必也是出于此种考虑。

继承了银行优秀的风控经验,银行理财也根据自身情况打造着更适合自己的风控体系。在2022年四季度理财市场的赎回潮中,光大理财是市场上为数不多未启动大额赎回、未进行大额抛售、未实施母行救助的理财公司,这背后,是光大理财优秀的风险管理体系。

据了解,该体系首先是坚持组合分散的风险控制第一性原则,筑牢资产内部风险评级体系和定量化分散指标;二是坚持风险管理的底线思维与忧患意识,按照“宏观、行业/地区、企业/项目、模式”四个层次进行全方位管控,强化行业白名单量化分析能力;三是坚持常态化的风险监测,不断推进风险管理模型的迭代进步,在集中度管理、流动性管理方面与时俱进;四是坚持风险管理向前一步,打造“研究型”风险管理队伍,为业务发展赋能。目前,光大理财运行平稳,风险管理体系日臻完善。

是否积极保护投资者权益?

“市场认同度与用户美誉度”是重要的评选指标之一,产品体系与服务也是包括金融界“金智奖”、和讯“财经风云榜”等在内的众多奖项所看重的维度。

光大理财通过五个维度的深耕,与万千投资者建立了紧密联系:一是消保体系,通过制定《光大理财有限责任公司消费者权益保护工作管理办法》等七大制度,健全工作体制机制,完善制度体系;二是产品清晰,继承并丰富完善了“七彩阳光产品体系,用阳光的七原色区分权益类、混合类、固定收益类、现金管理类、另类资产类、私募股权类、结构化投融资类产品,帮助投资者更加直观地“知道自己买的是什么”;三是风格相对稳健,在不断加深投资者对各类不同理财产品理解的同时,努力保持管理的产品回撤可控、波动较小;四是投教联动,通过入驻银行APP的财富交流平台等,为投资者提供覆盖售前、售中、售后的全投资旅程陪伴服务,并通过“理财万里行”“走进光大理财”等理财经理培训活动不断强化品牌信任度;五是客户陪伴,开展各类知识宣传活动,并不断加大创新力度,微信公众号、抖音号自有宣传平台成立至今,内容累计覆盖投资者人次突破1.3亿。

2023年,光大理财全年服务客户数超过660万户,万千投资者“用脚投票”,表达了对光大理财品牌的信赖与认可。

是否积极承担社会责任?

政治性、人民性是金融工作的首要原则。企业社会责任也是《金融时报》“金龙奖”等众多重量级奖项评选中不可或缺的重要维度。对于银行理财来说,服务实体经济与国家战略既是行业的应有之义,也是其帮助投资者分享时代与国家发展红利的必由之径。

作为“金融国家队”,光大理财积极响应国家政策号召,在做好“五篇大文章”中不断实践。

从科技金融维度看,光大理财积极发挥资管优势,连续组织多场区域理财资产业务联动推进会,发挥投贷联动、投承联动、投存联动的功能,通过股权投资、可转债配资、收益权融资、专精特新企业贷联合认股权等创新业务模式,加大对京津冀、长三角、珠三角等地区科技企业、中小企业的投融支持力度,服务企业转型升级和区域经济高质量发展。截至2023年末,光大理财已对接近百家科技企业或专精特新企业,落地63笔认股权业务,其中国家级制造业单项冠军1户、国家级“小巨人”企业31户、省/市级专精特新企业28户、创新型中小企业及其他科创企业3户,覆盖计算机、集成电路、生物医药、电力设备、机械设备等多领域,发挥资管力量助力我国科技自立自强。

从绿色金融维度看,光大理财在助力新能源企业高质量发展、服务产业绿色转型、塑造绿色新生态等多个维度积极投入,并不断加大支持力度。截至2023年11月末,光大理财已持有绿色金融主题债券近140亿元,为地区生态环境恢复和企业绿色转型升级注入了理财力量。

从普惠金融维度看,光大理财在行业内率先推出1分起投理财产品,降低了投资门槛,让理财可以惠及更多老百姓。同时加大对中小微企业服务,创设了专属理财产品“阳光金普惠日日盈”。此外,截至2023年末,光大理财投资供应链、消费金融ABS业务余额分别超过210亿元和240亿元,在不同维度持续有效地为中小微企业提供融资支持。

从养老金融维度看,光大理财作为全国首批养老理财产品试点机构和个人养老金理财业务试点机构,公司成立后的首只产品即定义为长期限的养老主题理财产品,至2023年11月末,该产品年化收益超过4%,业绩表现居市场前列;另外,光大理财已发行10只颐享阳光系列养老理财产品,募集规模合计超百亿元,覆盖投资者4万余名。未来,光大理财还将围绕投资者的风险偏好与目标收益,构建符合投资者生命周期、退休规划的产品体系与服务体系。

从数字金融维度看,光大理财秉持“科技为舟、数据为水、治理为渠、面向未来的解题思路,坚守集约化经营理念,以小而精的技术团队,带动起开放、融合、有活力的数字化协作生态,以数据治理、科技创新赋能理财业务高质量发展,写好“数字金融”大文章。截至2023年12月,光大理财已持有18项著作权。

新的一年,将是中国高质量发展不断迈出新步伐,经济发展韧性不断增强的一年;也将是金融行业担当时代重任,不断加大服务实体经济质效的一年;同时也会是理财不断满足投资者多元化需求,赋能美好生活的一年。成绩不是终点,而是全新的开始。2024年,光大理财将继续为更多投资者带来可持续的价值回报,也将持续贯彻新发展理念,加快构建新发展格局,为服务金融强国建设、助力经济社会更高质量发展倾注光大理财动能。